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【大河財立方消息】5月19日，廈門銀保監(jiān)局對廈門國際銀行開出重磅罰單，因違規(guī)收費、違規(guī)向房地產發(fā)放貸款等21項違法違規(guī)行為，被罰沒近1400萬元。

對廈門國際銀行開出的罰單顯示，該行此次涉及21項違規(guī)行為，其中包括劃型錯誤，違規(guī)收費；財務顧問服務質價不相符；逆程序扣劃跨境擔保業(yè)務反擔保資金；循環(huán)辦理大額存單質押貸款、虛增存貸款；向會計師事務所出具不實回函；與發(fā)行人簽訂補充協(xié)議或在發(fā)行文件中設置矛盾條款，少計加權風險資產；接受虛假投資底單，少計風險加權資產；貸款三查不到位，個人經營貸款被挪用于證券、房地產和民間融資等限制性領域；通過銀信合作，違規(guī)向房地產項目發(fā)放流動資金貸款；貸款三查缺位，未發(fā)現(xiàn)申貸材料造假；存貸掛鉤；貸款挪用于股權投資；項目貸款用途不規(guī)范；向檢查組提供隱瞞重要事實的材料等。

根據(jù)相關規(guī)定，廈門國際銀行被沒收違法所得15.74萬元，并處罰款1381.49萬元；對相關當事人劉芬、秦志華、鄧丹、楊茂藝、李先超、李輝、鄭藝龍、蔡建宏給予警告，對張志榮給予警告，并處罰款十萬元，對章德春給予警告，并處罰款十萬元。

官網顯示，廈門國際銀行成立于1985年8月31日，是中國第一家中外合資銀行，于2013年從有限責任公司整體變更為股份有限公司，從中外合資銀行改制為中資商業(yè)銀行。作為首家在港澳均擁有全功能附屬商業(yè)銀行的城市商業(yè)銀行，廈門國際銀行在北京、上海、廣州、深圳、珠海、杭州、廈門與福建其他8個設區(qū)市，以及香港、澳門特別行政區(qū)等地共設有140余家營業(yè)性機構網點。

責編:陶紀燕 | 審校:李金雨 | 審核:李震 | 監(jiān)制:萬軍偉