3月31日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知》?！锻ㄖ芬笮磐泄緫?yīng)于2024年底前完成異地部門(mén)整改工作。確有困難的，延長(zhǎng)期限不超過(guò)1年。對(duì)于不予保留的異地管理總部，《通知》要求信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。
(相關(guān)資料圖)
通知指出，為優(yōu)化信托公司跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，銀保監(jiān)會(huì)就規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)通知。其中明確：信托公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)部控制水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力等，原則上可在全國(guó)6個(gè)城市設(shè)置異地部門(mén)。
原文如下：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知》
為優(yōu)化信托公司跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托公司改革轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。
《通知》共八條，以合理布局、分類施策、寬嚴(yán)適度為原則，規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)。一是綜合考慮當(dāng)前信托業(yè)發(fā)展實(shí)際與改革轉(zhuǎn)型需要，明確信托公司異地部門(mén)設(shè)置與管理要求。二是嚴(yán)格禁止信托公司設(shè)立異地管理總部，已設(shè)異地管理總部的信托公司按要求有條件保留。三是明確信托公司屬地銀保監(jiān)局與異地部門(mén)所在地銀保監(jiān)局監(jiān)管職責(zé)。四是合理設(shè)置整改期限，要求相關(guān)信托公司穩(wěn)妥有序開(kāi)展異地部門(mén)整改等工作。
《通知》的發(fā)布實(shí)施，切實(shí)彌補(bǔ)信托監(jiān)管短板，有利于促進(jìn)信托業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)加強(qiáng)信托公司監(jiān)督管理，著力提升信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知
各銀保監(jiān)局：
為優(yōu)化信托公司跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，現(xiàn)就規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、本通知所稱信托公司異地部門(mén)，是指信托公司在住所所在地以外設(shè)置的部門(mén)。
二、信托公司異地部門(mén)包括業(yè)務(wù)、營(yíng)銷等部門(mén)。
三、信托公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)部控制水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力等，原則上可在全國(guó)6個(gè)城市設(shè)置異地部門(mén)。同一城市所設(shè)異地部門(mén)在同一地址集中辦公，數(shù)量不超過(guò)5個(gè)。
銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)信托行業(yè)發(fā)展實(shí)際與改革轉(zhuǎn)型需要，視情調(diào)整前款規(guī)定。
四、信托公司異地部門(mén)不對(duì)外掛牌。信托公司應(yīng)在官方網(wǎng)站公開(kāi)異地部門(mén)名稱、地址等信息。
五、屬地銀保監(jiān)局應(yīng)指導(dǎo)轄內(nèi)信托公司全面梳理報(bào)送異地部門(mén)情況。異地部門(mén)設(shè)置不符合本通知要求的，有關(guān)信托公司應(yīng)于3個(gè)月內(nèi)報(bào)送整改方案，明確整改方式與風(fēng)險(xiǎn)防范措施，經(jīng)屬地銀保監(jiān)局審查后，于2024年底前實(shí)施完成整改工作。確有困難的，屬地銀保監(jiān)局可根據(jù)信托公司報(bào)告情況適當(dāng)延期，延長(zhǎng)期限不超過(guò)1年。
六、屬地銀保監(jiān)局應(yīng)切實(shí)承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任和屬地責(zé)任，持續(xù)提升信托公司異地部門(mén)監(jiān)管質(zhì)效。
（一）壓實(shí)信托公司主體責(zé)任。督導(dǎo)信托公司有序合規(guī)設(shè)置異地部門(mén)，持續(xù)加強(qiáng)異地員工管理，優(yōu)化完善異地項(xiàng)目盡職調(diào)查機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)范異地推介行為，定期開(kāi)展異地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置工作。
（二）強(qiáng)化信托公司異地部門(mén)設(shè)置監(jiān)管。結(jié)合屬地監(jiān)管實(shí)際，建立完善“清單式”監(jiān)管機(jī)制，持續(xù)監(jiān)測(cè)信托公司異地部門(mén)設(shè)置情況。綜合考慮展業(yè)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)和違法違規(guī)記錄等情況，對(duì)信托公司調(diào)整異地部門(mén)設(shè)置提出監(jiān)管要求。
（三）加強(qiáng)信托公司異地經(jīng)營(yíng)行為監(jiān)測(cè)。利用科技賦能，創(chuàng)新監(jiān)管模式，豐富監(jiān)管手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)信托公司異地經(jīng)營(yíng)違法違規(guī)行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控主動(dòng)性與前瞻性。暢通監(jiān)管溝通渠道，加強(qiáng)與信托公司異地部門(mén)所在地銀保監(jiān)局的信息共享與監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。
（四）推動(dòng)落實(shí)地方黨政主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的重大財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。優(yōu)化與地方黨委和政府的監(jiān)管信息通報(bào)機(jī)制，定期與不定期通報(bào)信托公司異地經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況。針對(duì)信托公司異地重大風(fēng)險(xiǎn)處置、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)等，構(gòu)建聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，協(xié)助地方黨委和政府制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，合力采取應(yīng)對(duì)措施，筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防線。
七、信托公司異地部門(mén)所在地銀保監(jiān)局積極協(xié)助屬地銀保監(jiān)局開(kāi)展監(jiān)管工作，配合了解信托公司在轄內(nèi)所設(shè)異地部門(mén)情況，及時(shí)溝通違規(guī)推介行為、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)苗頭、輿情等信息，必要時(shí)提請(qǐng)地方黨委和政府協(xié)同處置風(fēng)險(xiǎn)。
八、信托公司不得在住所所在地以外設(shè)立異地管理總部。
屬地銀保監(jiān)局應(yīng)于3個(gè)月內(nèi)完成信托公司現(xiàn)有異地管理總部監(jiān)管評(píng)估。對(duì)確有必要保留的，指導(dǎo)信托公司主動(dòng)向住所所在地或異地管理總部所在地地方黨委和政府報(bào)告，明確承擔(dān)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置維穩(wěn)任務(wù)意見(jiàn)后，原則上可保留一個(gè)異地管理總部。對(duì)不予保留的，督促信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。
信托公司異地管理總部所在城市與所設(shè)業(yè)務(wù)、營(yíng)銷等部門(mén)納入本通知第三條相關(guān)統(tǒng)計(jì)，有關(guān)監(jiān)督管理要求參照適用本通知第四條、第六條、第七條規(guī)定。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)
2023年3月28日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就
《關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知》答記者問(wèn)
為優(yōu)化信托公司跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托公司改革轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就《通知》回答了記者提問(wèn)。
一、《通知》出臺(tái)的背景是什么？
近年來(lái)，信托公司為便于全國(guó)展業(yè)，普遍在住所地以外設(shè)置以業(yè)務(wù)、營(yíng)銷為主的異地部門(mén)，呈現(xiàn)數(shù)量多，布局廣，地域相對(duì)集中等特點(diǎn)。監(jiān)管發(fā)現(xiàn)，信托公司異地部門(mén)運(yùn)營(yíng)主要存在以下問(wèn)題：一是展業(yè)差異化不明顯，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)重；二是管理半徑拉長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制的有效性降低；三是協(xié)調(diào)成本高，風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置難度加大。此外，部分信托公司在異地設(shè)立管理總部，分散辦公，多頭管理，影響信托公司經(jīng)營(yíng)管理質(zhì)效，亦對(duì)金融監(jiān)管帶來(lái)挑戰(zhàn)。為此，銀保監(jiān)會(huì)研究起草《通知》，就信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)予以規(guī)范。
二、《通知》第三條的主要考慮是什么？信托公司不設(shè)異地部門(mén)會(huì)影響在當(dāng)?shù)卣箻I(yè)嗎？
《通知》第三條明確信托公司異地部門(mén)設(shè)置城市與單地設(shè)置數(shù)量要求。監(jiān)管發(fā)現(xiàn)，異地部門(mén)數(shù)量多或布局廣的信托公司，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)往往較高。因此，我們對(duì)信托公司異地部門(mén)設(shè)置實(shí)施數(shù)量限制，引導(dǎo)信托業(yè)科學(xué)審慎布局異地部門(mén)，將有助于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)行業(yè)改革轉(zhuǎn)型發(fā)展。就有關(guān)數(shù)量約束要求，我們將視情予以調(diào)整。
信托公司是可全國(guó)展業(yè)的金融機(jī)構(gòu)。不在異地設(shè)置部門(mén)，并不影響信托公司異地展業(yè)。
三、《通知》對(duì)異地管理總部提出了什么要求？對(duì)信托公司現(xiàn)有異地管理總部有什么影響？
《通知》明確信托公司不得在住所所在地以外設(shè)立異地管理總部。針對(duì)信托公司現(xiàn)有異地管理總部問(wèn)題，我們積極聽(tīng)取意見(jiàn)，充分考慮設(shè)立背景與原因，從金融風(fēng)險(xiǎn)防范角度出發(fā)，明確由屬地銀保監(jiān)局開(kāi)展監(jiān)管評(píng)估，對(duì)確有必要保留的，指導(dǎo)信托公司主動(dòng)向有關(guān)地方黨委和政府報(bào)告，明確意見(jiàn)后，原則上可保留一個(gè)異地管理總部。
四、《通知》如何規(guī)定有關(guān)整改等工作的期限？
《通知》要求信托公司應(yīng)于2024年底前完成異地部門(mén)整改工作。確有困難的，延長(zhǎng)期限不超過(guò)1年。對(duì)于不予保留的異地管理總部，《通知》要求信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。
五、《通知》如何規(guī)定監(jiān)管部門(mén)的職責(zé)？
《通知》第六條明確屬地銀保監(jiān)局有關(guān)監(jiān)管職責(zé)。主要包括：壓實(shí)信托公司主體責(zé)任，強(qiáng)化信托公司異地部門(mén)設(shè)置監(jiān)管，加強(qiáng)信托公司異地經(jīng)營(yíng)行為監(jiān)測(cè)，推動(dòng)落實(shí)地方黨政主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的重大財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制等?！锻ㄖ返谄邨l明確信托公司異地部門(mén)所在地銀保監(jiān)局積極協(xié)助屬地銀保監(jiān)局開(kāi)展有關(guān)監(jiān)管工作。對(duì)信托公司異地管理總部監(jiān)管，參照適用前述規(guī)定。
